Análisis de riesgo crediticio para no especialistas | ABA | Asociación de Bancos de la Argentina

Enfoque teórico/práctico de los distintos problemas que debe enfrentar la persona del área de créditos de una empresa o entidad financiera.

Dirigido a

Estudiantes y profesionales en ciencias económicas u otras áreas, que se inician en el análisis de compañías. Analistas Jr. de riesgo crediticio, Oficiales de Negocios, auxiliares y personal de Gerencias Medias.

Metodología

El curso comprende numerosos casos prácticos de resolución grupal enfocados en los distintos problemas que debe enfrentar la persona del área de créditos de una empresa o entidad financiera. Para ello se le brindará el enfoque teórico/práctico necesario para la comprensión del proceso de créditos y su relación con el entorno económico. El curso además promueve el intercambio de experiencias entre los asistentes.
El material utilizado ha sido recopilado de casos reales ocurridos en empresas de nuestro país, estudios económicos sectoriales y bibliografía del tema.

Temario

MODULO 1. TEORIA

Perspectivas económicas financieras

  • Cómo esta impactando e impactará el marco económico en los balances de las empresas argentinas.
  • Perspectivas de los principales Indicadores macroeconómicos.
  • Sectores más y menos beneficiados.
  • Riesgos y análisis externo.

Análisis Estratégico

  • Documentación relevante para el estudio de la firma solicitante del crédito. Armado del legajo crediticio. Tipos/formas de asistencia crediticia. Garantías utilizadas según el tipo de operación.
  • Fuentes de Información é interpretación de la información del mercado para evaluar el negocio de la empresa.
  • Análisis del Management/accionistas. Grupo Económico. Distintos tipos de Estructuras. Los Private Equity y su ingreso en el mercado local. Características de sus inversiones en las compañías. Relaciones Intercompany.
  • Herramientas de Análisis Estratégico: Modelos FODA y Cruz de Porter. Casos de aplicación práctica a partir de notas de actualidad sobre el análisis de empresas.

Análisis de Balances: la situación económica

  • Actividades de escala contra resultados por calidad. El cuadro económico de una empresa de retail/hipermercados. Como estudiar el mix de ventas. Actividades multiproductos. Empresa constructora. Distintas fases del negocio. Desarrolladoras y comercializadoras. Obras públicas, construcción de viviendas.
  • Estudio de la composición del costo. Variables a analizar. Actividad productora contra comercializadora. Cómo juegan las importaciones de la materia prima y los crecientes costos locales de fabricación.
  • Qué pasa en la instancia extraoperativa. Concesionarias automotrices, resultados extraordinarios. Ventas de Bienes de Uso y Recuperos Fiscales, participaciones en otras compañías.
  • Empresas agropecuarias: Diferencias entre el método de contabilidad tradicional y el empleado por la RT Efecto de los Resultados por tenencia. Como estudiar este tipo de segmento.

Análisis de Balances:  La situación patrimonial – Financiera

  • Análisis de la Situación Patrimonial: Estudio de los distintos cuadros, anexos y notas que conforman los Estados Contables.
  • Claves para comprender los distintos rubros del balance. Ajustes y reclasificaciones en el vuelco de cifras. Detección de alertas utilizadas por la “Contabilidad Creativa”.
  • Estructuras y perfiles de financiamiento.
  • Estudio del nivel de endeudamiento óptimo.
  • Manejo del mapa financiero de la empresa a través de su Estado de Flujo de Efectivo.
  • Equilibrio y desequilibrio patrimonial.
  • Ciclo de Caja, desfasajes operativos, cobertura del capital de trabajo y niveles de liquidez. Inmobilización vs. liquidez necesaria. Financiación e Inversión según tipo de industria.

 MODULO 2. PRACTICA

  • Taller de práctica de análisis de balances de empresas pertenecientes a distintos sectores de la actividad industrial, considerando lo sucedido en el 2018.
  • Armado y confección de estados contables proyectados.
  • Detección de errores y alertas en los cash flows presentados por los clientes. Ajustes a realizar.
  • Aspectos a considerar en el Global a la hora de decidir el monto y el tipo de las líneas a otorgar a los clientes. La aplicación del sistema de scoring.

Conductor

Rubén Samoiloff: Master en Finanzas, UCEMA. C.P.N. y Lic. en Administración. Analista Corporativo BAPRO. Ex HSBC Bank.

 

 

Fechas y Horarios 

Módulo I:  Miércoles 20 y Jueves 21 de marzo

Módulo II: Miércoles 27 y Jueves 28 de marzo

18:00 a 21:00 hs.

San Martín 344, Capital Federal.

Matrículas

Asociados a ABA y clientes de NOSIS Individual $ 6.820.- A partir de 3 inscripciones cada una $ 5.790.

Organizaciones no asociadas Individual $ 7.950.- A partir de 3 inscripciones cada una $ 6.850.

Medios de pago

Efectivo – Transferencia – Cheques a nombre de: Asociación de Bancos de la Argentina – AMEX – VISA – MASTERCARD

 

 

 

Inscripción
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