Sistema bancario argentino. Normas y reglamentos

Dos jornadas para abordar los conceptos principales para comprender el funcionamiento y roles de cada entidad

Curso Online mediante la plataforma Microsoft Teams

Objetivo:

Análisis de los conceptos de finanzas y banca. Exposición de la actividad bancaria y cambiaria. Controles gubernamentales, legales y operativos. Carta Orgánica del Banco Central de la República Argentina (BCRA), Ley de Entidades Financieras, reglamentaciones del BCRA. Formas y objetivos del negocio bancario. Régimen de capitales. Responsabilidad patrimonial computable. Efectivo mínimo. Activos inmovilizados. Análisis de los productos bancarios activos, pasivos y neutros.

Dirigido a:

Funcionarios de bancos y compañías financieras. Asesores internos y externos.

Temario:

Capítulo I. Introducción general.

1. Concepto de actividad financiera y su diferencia con la actividad bancaria.
2. Conceptos económicos y jurídicos de negocio bancario y del negocio cambiario.
3. Intermediación financiera. Liquidez y solvencia.
4. Estructura legal. Leyes específicas y leyes afines.

Capítulo II. Control gubernamental.

1. Sistema de Banca Central.
2. El BCRA. Entidad autárquica. Carta Orgánica.
3. Misión, funciones y operaciones.
4. Reglamentaciones del BCRA.

Capítulo III. Control legal y operativo.

1. Ley de Entidades Financieras. Ámbito de aplicación.
2. Tipos y clases de entidades. Operaciones.
3. Limitaciones. Responsabilidad patrimonial.
4. Regularización. Saneamiento. Sanciones.

Capítulo IV. Formas y objetivos del negocio.

1. Banca minorista y banca mayorista.
2. Régimen de capitales mínimos. Adecuación del capital.
3. Bancos de primero y de segundo grado.
4. Sucursales. Anexos. Operaciones remotas. Banca digital.

Capítulo V. Responsabilidad.

1. Responsabilidad patrimonial y responsabilidad patrimonial computable.
2. Efectivo mínimo.
3. Activos inmovilizados.
4. Registraciones contables.

Capítulo VI. Productos bancarios.

1. Operación activa, pasiva y neutra. Concepto legal y financiero del crédito.
2. Préstamos, línea de crédito, descuento, anticipo, aceptaciones, crédito documentario, garantía.
3. Depósitos, cuenta corriente, cheques, caja de ahorros, cuentas especiales.
4. Instrumentos y operaciones virtuales.
5. Caja de seguridad, custodia, factoraje, leasing, fideicomiso financiero.

Responsable a cargo:

Daniel Gerardo Reynoso: Abogado UBA, Titular Estudio Daniel G. Reynoso Abogados, Ex General Counsel Citibank Consumer, Ex Director Legal KPMG, Profesor de Posgrado UBA, Ex Profesor de Posgrado Universidades Austral y Ucema.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Inscripciones:

Para inscripciones o consultas enviar un correo a [email protected] o comunicarse con los siguientes contactos: Héctor Enriquez: [email protected] y Graciela Castellano: [email protected] 

Solicitamos realicen sus consultas por mail y, si lo desean, nos brinden un número telefónico para que nos comuniquemos con ustedes.